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kok体育官网:首期规模10亿元!上海文创企业,专项贷款“文创保”来了
发表时间:2020-04-09 18:48:05      阅读次数:928    

对文创企业来说,缺少重资产抵押,融资难、融资慢、融资贵是一个“命门”。疫情发生以来,不少中小微文创企业经营受影响,现金流紧张。上海已出台支持疫情期间文化企业“20条”,今天(3月20日),首期规模暂定10亿元的“文创保”专项贷款产品正式发布。与此同时,首批文化金融服务工作站揭牌成立,将在长宁区市级文创园区及市广播影视制作业行业协会率先试点。

在市委宣传部指导支持下,上海银行、上海精文投资有限公司下属上海东方惠金融资担保有限公司(简称“惠金担保”)与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心(简称“担保中心”)联动推出“文创保”专项贷款产品,具有面向中小微企业、审批快速高效、贷款额度有保证、融资成本低等特点。原则上上年度营业收入300万元以上、资产负债率不超过70%的本市注册文创企业均能申请;设立白名单制度,由行业协会或市级文创园区推荐,确保优先服务优秀企业;贷款以实际控制人个人无限责任担保为主,原则上免房地产抵押。在企业资料齐全条件下,贷款审批时间不超过15天。单户贷款金额一般不超过1000万元,最高不超过2000万元。惠金担保的担保年费率最高不超过贷款额度的2%;符合条件的可享受支小贷款优惠利率。

为提升市级文创园区、行业协会服务能级,优化面向中小微文创企业的文化金融服务体系,下沉产业一线的首批文化金融服务工作站将直接为园区、楼宇、空间内的文创企业,尤其是中小微文创企业提供驻站式、常态化、特色化文化金融服务,实现“一园一会一策”服务模式。

服务站以公益性为定位,聚焦园区及协会文创企业生命周期和金融服务需求,整合集聚金融机构服务资源,推出的服务清单包括:文化金融咨询指导服务,文化金融产品对接服务,个性化金融产品定制服务,举办线下投融资对接活动,上市发债、股权投资辅导服务,文创政策解读咨询服务,文创产业法律咨询服务等。长宁区还在此基础上叠加推出税费、人才、会计、版权等专项咨询服务。国有文化金融服务机构“惠金担保”将负责服务站实际运营,各市级园区、协会派专员入驻服务站协同工作,确保每日在线服务畅通、每月定期在地有人、每季度定期举办线下活动。

为切实解决疫情期间小微文创企业资金周转困难,以市属国有文化企业上海精文投资有限公司为主体,上海已在2月24日推出“文金惠”文创金融服务,实行小额贷款优惠利率和担保费率,开通绿色审批通道,对接实施优惠利率的银行,帮助小微文创企业缓解防疫期间资金困难,降低企业融资负担。3月3日“文金惠”在线申报系统上线,进一步提升服务效率。“文金惠”迄今已为600余家小微文创企业提供“一对一”专项咨询或产品服务,近百家达成初步服务意向,4家企业已于本周审批通过获得支持。

通过文化金融合作的创新实践,上海正不断完善文化金融服务体系,有效缓解文创企业融资难困境,助力中小微文创企业抗击疫情、健康发展。相关主管部门负责人介绍,未来,本市文化金融服务将进一步聚焦文创产业更高质量发展要求,在政策和产品两方面创新突破,探索贴息贴担保费等新的资金扶持方式,依托协会园区建立企业评价体系、市区两级政策联动,构建更有效的政策体系,从需求端解决文创企业“不能贷”“不敢贷”的问题;鼓励各类金融机构开发新产品、提高服务效率,从供给端切实增强为企服务能力。“我们将进一步加强服务平台网络建设和文化金融服务平台建设,为供需双方提供更有效的产业服务;探索建立‘投、担、贷、补、奖’联动的服务体系,深入园区协会一线建立文化金融服务工作站网络,为文创企业提供全生命周期的贴身服务。”

进一步了解“文创保”专项贷款产品

支持范围和基本准入条件

1、基本要求:注册在上海的中小微企业,财务管理规范;原则上上年度营业收入300万元以上,资产负债率不超过70%;企业及实际控制人无不良信用记录;企业成立3年以上,或者实际控制人从业经验3年以上。

2、需属于以下“白名单”内中小微企业。

(1)市委宣传部、市文化旅游局等推荐的本市受疫情影响及相关企业。

(2)申请上海市促进文化创意产业发展财政扶持资金并通过区级初审的企业;

(3)获得上海文化发展基金会“重大文艺创作资助项目”、“促进上海电影发展专项资金”扶持的企业;

(4)获得市级专项资金支持的影视、动漫、网络视听、新闻出版、艺术品、演艺、文化消费、文旅等行业领域的企业;

(5)上海文化产业创新创业投资母基金、上海众源母基金直接投资、其参股子基金或创投机构投资参股的企业;获得上海文化产业引导基金注资的相关投资机构投资的企业。

(6)市文创产业相关行业协会推荐的企业;

(7)各区文创办推荐的企业;

(8)国家对外文化贸易基地等市级示范文创园区推荐的企业。

3、贷款期限:最长不超过3年。

4、贷款金额:单户贷款金额一般不超过1000万元,最高不超过2000万元。借款企业在所有银行的贷款余额合计不超过上年度末销售收入的40%。

惠金担保公司简化担保措施、提高审批效率

1、在符合惠金担保审核条件的前提下,组合使用实际控制人股权质押、实际控制人个人(或者其他公司个人股东)无限责任担保、应收账款质押或者监管、知识产权质押、核心设备抵押、关联公司担保等措施。

2、惠金担保需进一步优化项目审批流程,对“文创保”专项产品下的普惠金融项目,在资料齐全的前提下10个工作日内给出项目同意或否定的结论。

3、惠金担保为贷款本金的95%提供担保,惠金担保的担保年费率最高不超过贷款额度的2%。

上海银行建立“绿色”审批通道

1、上海银行对“文创保”专项产品下的项目,原则上自惠金担保出具《意向担保函》之日起的5个工作日内,给予惠金担保关于该项目的同意(出具批复书)或否定(可口头告知)结论。

2、上海银行贷款其他担保措施:以实际控制人个人无限责任担保为主,原则上免房地产抵押。

担保中心提供再担保支持

1、担保中心再担保比例为贷款本金的40%;再担保年费率最高不超过再担保责任的0.4%;代偿补偿上限为担保中心再担保责任的5%。

2、担保中心对惠金担保提供再担保责任的具体内容以担保中心与惠金担保另行签订的再担保协议为准。

文化金融服务工作站服务清单

文化金融服务工作站根据今年抗疫稳企的特殊工作要求,从近期服务(疫情期间)和长期服务两层面开展服务。

近期服务(疫情期间)

全面落实《上海市全力防控疫情支持服务企业平稳健康发展的若干政策措施》《全力支持服务本市文化企业疫情防控平稳健康发展的若干政策措施》,主动对接市级文创园区和行业协会的中小微企业融资需求,梳理经营困难、融资需求迫切企业名单,全面实施“文金惠”文创金融服务,创新推出“文创保”特色文创金融产品,提供专业融资咨询、指导和服务,给予企业优惠贷款利率和担保费率,建立绿色服务通道,切实为受疫情影响中小微企业解决融资“难、贵、慢”问题,尽可能帮助文创企业解决资金周转困难。

长期服务

根据市级文创园区及行业协会的实际情况,设立兼具灵活性和实体性的文创金融服务站点。运营单位确保每日在线服务畅通、每月定期在地有人、每季度定期举办线下活动;各园区、行业协会确保服务站派驻专门团队或专员,发挥常态沟通对接职能。同时,计划在充分调研市级园区及行业协会需求基础上,推出文化金融服务工作站服务清单,主要包括以下内容:

1、文化金融咨询指导服务。运营单位进一步整合滨江小贷、惠金担保等国有文化金融机构服务力量,协调集聚银行、担保、保险、风投等各类金融机构力量,根据园区及协会企业实际情况,提供一揽子咨询服务。

2、文化金融产品对接服务。依托上海文创金融服务平台,建立园区、协会企业与银行、证券、保险、基金、担保、小贷、融资租赁、商业保理等金融机构间常态化的沟通渠道,拉近文创企业与金融机构距离,提高金融服务效率。

3、个性化金融产品定制服务。深入对接园区、协会企业,推动“文金惠”文创金融服务全覆盖,对接提供个性化、多元化、创新性金融服务和产品,为企业提供精准服务,让企业切实享受最适合产品。

4、线下投融资对接活动举办。依托园区、协会线下服务站点,针对文创产业发展热点和企业实际需求,定期组织举办线下投融资沙龙、路演、讲座、论坛等线下活动。

5、上市发债、股权投资辅导服务。根据园区、协会企业不同生命周期投融资服务需求,线上线下联动开展上市辅导、风投推荐、发债指导等相关服务,逐步建立上市文创企业孵化库。

6、文创政策解读咨询服务。组建文化金融智库团队,结合文创产业发展态势和企业需求,提供专业化、针对性的文创政策解读咨询服务,做好政策普及宣传,为企业答疑解惑。

7、文创产业法律咨询服务。组建文化金融法律咨询团队,面向园区、协会企业提供专业化法律咨询服务,着重针对金融领域开展特色法律咨询和辅导。

8、园区协会个性化叠加服务。积极鼓励园区、协会结合自身特色和服务优势,主动参与服务站服务工作,通过与服务站运营单位协同合作,实施“一园一会一策”个性化特色服务。

 
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